Понятие, цели инвестиционных операций

Инвестиционные операции

— это деятельность по вложению денежных и иных средств в ценные бумаги, рыночная стоимость которых способна расти и приносить доход в форме процентов, дивидендов, прибыли от перепродажи.

Цели проведения инвестиционных операций:

- расширение и диверсификация доходной базы банка или акционерного общества;

- повышение финансовой устойчивости и понижение общего риска за счет расширения видов деятельности;

- обеспечение присутствия банка или акционерного общества на наиболее динамичных рынках, удержание рыночной ниши;

- расширение клиентской и ресурсной базы, видов услуг, оказываемых клиентам, посредством создания дочерних финансовых институтов;

- усиление влияния на клиентов (через контроль их ценных бумаг).

Инвестиционные операции различаются по срокам:

- краткосрочные спекуляции и арбитражные сделки (срок может быть ограничен одним днем);

- краткосрочные инвестиции (до одного года, носят преимущественного спекулятивный характер);

- среднесрочные (до 5 лет) и долгосрочные (свыше 5 лет) инвестиции.

[5 , с 402]

Инвесторы на российском рынке

В России можно различить крупных российских инвесторов, иностранных инвесторов и институциональных инвесторов.

К числу российских инвесторов можно отнести крупные корпорации, которые не только размещают свои акции на бирже, но и вкладывают прибыль в акции других компаний: МТС, Газпром, Лукойл и.т.д., такими инвесторами могут быть и просто очень богатые люди например Р. Абрамович.

Иностранные инвесторы находятся на российском рынке уже достаточно продолжительное время. К ним можно отнести: Deutsche Bank, Coca-Cola

, биржевые фонды (еxchange traded fund), «Королевский Банк Шотландии» ЗАО «RBS», «THE ROYAL BANK OF SCOTLAND; Автоконцерны Тойота, Рено и.т.д.

В России важную роль играют институциональные инвесторы.

В экономическом плане понятие «институциональные инвесторы» означает такую схему организации инвестиционного бизнеса, при которой средства, осознанно и целенаправленно вложенные мелким инвестором в определенное предприятие (фонд), аккумулируются в единый пул под управлением профессионального управляющего с целью их последующего прибыльного вложения.

К ним относятся: паевые инвестиционные фонды, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, банки, и другие подобные образования, построенные по принципу аккумулирования денежных средств и их вложений в ценные бумаги и другие активы.

К институциональным инвесторам относятся: Сбербанк, Росбанк, УК «Газпромбанк», НПФ «Благосостояние», «ОФГ инвест», «Пионер ИнвестментМенеджмент», «ВТБ», «Росгосстрах», и.т.д.

Институциональные инвесторы выполняют функции финансовых посредников: участвуют в мобилизации и перераспределении средств по отраслям в связи с целесообразностью их использования. Функцию финансовых посредников часто выполняют банки. [11 ]

Рассмотрим инвестиционные операции коммерческих банков.

Инвестиционная активность банка – это деятельность, в процессе которой он выступает в качестве инвестора, вкладывая свои ресурсы на срок в создание или приобретение реальных и покупку финансовых активов для извлечения прямых и косвенных доходов. [7 , с 253]

Читайте также:

Роль кредитных операций в деятельности Сбербанка РФ
Кризис 1998 года привёл к резкому сжатию финансовых рынков, на которых возможно размещение финансовых средств. Обороты основных российских рынков финансовых инструментов резко снизились, и их стабилизация началась сравнительно недавно. В то же время, в ряде отраслей наметился рост промышленного про ...

Новые ипотечные продукты на европейском рынке
Интересно наблюдать за ипотечными предложениями в Европе. Там, как уже говорилось ранее, ипотечный рынок существует гораздо дольше российского. Поэтому неудивительно, что по данным Европейской Ассоциации Финансового Менеджмента (EFMA) в тройку лучших ипотечных продуктов в Европе за минувший год вош ...

Механизмы кредитования физических лиц
В современной экономике России в период становления и развития нового типа экономических отношений, когда хозяйствующие субъекты самостоятельны в выборе большинства принимаемых ими решений, вопрос о необходимости разработки эффективной программы управления капиталом имеет первостепенное значение[38 ...